MUFGカード ゴールドの年会費・特典・ラウンジ・メリット・デメリット・AMEXとの違いを解説!

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三菱UFJニコス株式会社が発行しているカードに、MUFGカード ゴールドがあります。国際ブランドに、アメリカン・エキスプレス®を選択することもできます。

国際ブランドによっては、最短翌営業日発行可能なクレジットカードです。またゴールドカードにも関わらず破格の年会費なのが特徴です。

メリット・デメリットも含め、MUFGカード ゴールドの特徴や特典ついて紹介します。

目次

MUFGカード ゴールドの基本情報

カード名 MUFGカード ゴールド
カードデザイン
発行会社 三菱UFJニコス株式会社
年会費 初年度無料
1,905円(税抜)
※登録型リボ「楽Pay」による年会費優遇あり
入会条件 18歳以上で、
本人または配偶者に安定した収入のある方
※学生は除く
家族カード 初年度無料
1名は無料、2人目より400円(税抜)
ETCカード 無料
国際ブランド Visa / MasterCard / JCB / American Express
電子マネー Apple Pay
ポイント グローバルポイント
ポイント有効期限 ポイント獲得月から24ヵ月
ポイント付与率 0.5%
※1,000円(税込)ごとに1ポイント
※1ポイント5円相当
締め日/支払日 毎月15日 / 翌月10日
※金融機関休業日の場合は翌営業日
海外旅行傷害保険 最高2,000万円
国内旅行傷害保険 最高2,000万円
ショッピング保険 最高100万円
※楽Pay(らくペイ)登録期間中のみ自動付帯
その他 銀聯(ぎんれん)カードの発行可能
新規発行手数料1,000円(税抜)

年会費

MUFGカード ゴールドの国際ブランドは、Visa・MasterCard・JCB・American Expressの4種類です。

選択した国際ブランドに関わらず年会費は初年度無料、翌年以降は1,905円(税抜)です。ただし、後述する「楽Pay」年会費優遇特典が適用される場合は、952円(税抜)になります。

家族カードの年会費は1名まで無料です。2人目より1枚につき400円(税抜)かかりますが初年度は無料です。

「楽Pay」年会費優遇

登録型リボ「楽Pay(らくペイ)」とは、毎月の支払金額を自分の都合に合わせて、自由に設定・変更できるサービスです。自分で決めた金額を超えた分は自動で翌月以降に繰越しになります。指定金額は5,000円以上、5,000円単位(最高10万円まで)で設定できます。

年会費が優遇になる条件は以下のとおり

  • 「楽Pay」に登録。
  • 1ヵ月のショッピング利用金額が「楽Pay」の指定金額を超過し、優遇判定期間(前年度年会費請求月~当年度年会費請求月の前月)の間に、リボ払い手数料を支払う。(支払いは口座からの引落しに限ります)

楽Payの年会費優遇条件のイメージ図

「楽Pay」に登録するだけでは、年会費の優遇はうけられません。あくまでもリボ払い手数料を優遇判定期間の間に1回以上支払う必要があります。優遇対象は本会員の年会費のみです。

「初年度年会費無料特典」や「入会から複数年、年会費が無料または割引となる特典」など、他の年会費優遇サービスとの重複適用はできません。また、事前返済等で振込んだリボ払い手数料は優遇条件の集計対象外です。

「楽Pay」年会費優遇特典が適用されると、以下のとおり年会費が優遇されます。

通常年会費(税抜) 「楽Pay」年会費優遇特典
~2,778円 通常年会費(税込)の半額を優遇
2,779円~4,630円 通常年会費(税込)から2,000円を優遇
4,631円~ 通常年会費(税込)から3,000円を優遇

MUFGカード ゴールドの通常年会費は1,905円(税抜)なので上記の表の「~2,778円」に該当するため、「通常年会費(税込)の半額を優遇」してもらえます。

優遇が適用されると、年会費は952円(税抜)になります。通常年会費との差は953円です。

特典をお得に活用するには、リボ払い手数料を952円以下にする必要があります。毎月の利用金額が10万円未満しか利用しないのであれば優遇判定期間の最初に低額のリボ払い手数料だけ支払って、その後指定金額を10万円に設定しておけばOKです。

ただし毎月の利用金額が10万円を超える場合は、「楽Pay」に登録する必要はありません。

「楽Pay」は、最高10万円までしか支払金額を設定できません。つまり10万円に設定していても利用金額が毎月10万円を超えるとリボ払い手数料が発生します。かといって「楽Pay」を途中で解除すると年会費優遇特典の対象外になります。

そのため毎月10万円を超える金額を利用する人は、年会費優遇特典は無視してもOKです。

アメックスブランド限定特典

国際ブランドにアメリカン・エキスプレスを選ぶと他の国際ブランドの特典に加えて、さらに価値ある機能をプラスすることができます。

カード名は、「MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス®・カード」です。

アメックスブランドを選んだ場合、以下の優待をうけられます。

海外ポイント2倍

海外加盟店でのショッピング利用で、グローバルポイントが通常の2倍(1,000円につき2ポイント)貯まります。基本ポイント1ポイントに対し、1ポイント分がボーナスポイントとして上乗せされます。

国内ポイント1.5倍(入会初年度特典)

入会初年度は、国内でのショッピング利用で、グローバルポイントが通常の1.5倍(1,000円につき1.5ポイント)貯まります。基本ポイント1ポイントに対し、0.5ポイント分がボーナスポイントとして上乗せされます。

アメリカン・エキスプレス・コネクト

アメリカン・エキスプレスのカード会員限定のキャンペーンや優待プログラムをまとめて紹介している専用サイトです。

ショッピング・ダイニング・ホテル等のお得な特典をうけられます。

デュアルスタイル

デュアルスタイルは、今現在持っているMUFGカード(ビザ/マスターカード/ジェーシービー)と合わせて、もう1枚、MUFGカード・アメリカン・エキスプレス®・カードを持てるサービスです。

デュアルスタイルのカードデザイン(ビザ/マスターカード/ジェーシービー)は、専用のカードデザインになります(アメリカン・エキスプレス®・カードのデザインは同じです)。


※MUFGカード JCB(黒)は、三菱UFJ銀行限定デザインです。

国際ブランドを2枚持ちにすることによって、国内・海外の多数の加盟店で利用できるようになります。またデュアルスタイルでは、ポイント優遇特典をうけられます。

ポイント優遇特典(AMEXブランド限定)

いつでも国内利用1.5倍、海外利用2倍

国内でのショッピング利用1,000円につき1.5ポイント(基本ポイント1ポイント+ボーナスポイント0.5ポイント)が付与されます。

海外でのショッピング利用1,000円につき2ポイント(基本ポイント1ポイント+ボーナスポイント1ポイント)が付与されます。

ポイントがいつでも国内利用1.5倍、海外利用2倍なるのは、MUFGカード・アメリカン・エキスプレス®・カードの利用分のみです。Visa、Mastercard、JCBの利用分はポイント優遇の対象外です。

※デュアルスタイルでなくても、MUFGカード・アメリカン・エキスプレス®・カードなら「国内利用1.5倍、海外利用2倍」の特典をうけられますが、その場合は入会初年度のみの優遇になります。

入会後3ヵ月間はポイント3倍

デュアルスタイルでMUFGカード入会後、3ヵ月間(入会日から3ヵ月後の末日まで)はショッピング利用1,000円につき3ポイント付与されます。通常は1,000円につき1ポイントです。

ポイントが3倍になるのは、MUFGカード・アメリカン・エキスプレス®・カードの利用分のみです。Visa、Mastercard、JCBの利用分はポイント優遇の対象外です。

入会から6ヵ月後の請求時に、国内利用分との差分(3ポイント-1.5ポイント=1.5ポイント分)、海外利用分との差分(3ポイント-2ポイント=1ポイント分)がボーナスポイントとして付与されます。

入会後3ヵ月間のポイント3倍特典は、最初のデュアルスタイル申込時のみ適用されます。一度デュアルスタイルを解約してから再度契約しても特典はうけられません。

グローバルポイントを合算して商品交換できる

デュアルスタイルでは、それぞれのカードでためたポイントを合算して商品と交換できます。

※デュアルスタイルの会員資格を喪失した場合は、ポイントを合算しての交換はできません。

MUFGカードの年会費がお得

年会費 MUFGカード・ゴールド・
アメリカン・エキスプレス®・カード
MUFGカード ゴールド
(Visa / Mastercard / JCB)
年会費
本会員 初年度無料
1,905円(税抜)
1,905円(税抜)
→ 250円(税抜)
2,155円(税抜)
家族会員 初年度無料
1名無料、2名以降400円(税抜)
1名無料
2名以降250円(税抜)
1名無料
2名以降650円(税抜)

「楽Pay」のカード年会費割引は、「楽Pay」に登録しているカード単位で判定し、それぞれのカードの年会費に応じた割引が適用されます。

最短翌営業日発行

MUFGカード ゴールドは、最短翌営業日発行が可能です。

オンライン入会の申込完了時間が9:00までの場合、Visa・Mastercardブランド最短翌営業日、JCBブランドは最短2営業日で発行されます。

MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス®・カードの場合は、最短3営業日での発行になります。

国際ブランド オンライン入会の
申込完了時間が
9:00までの場合
Visa 最短翌営業日
Mastercard 最短翌営業日
JCB 最短2営業日
AMEX 最短3営業日

ETCカード

通常であれば、ETCカードの新規発行手数料として1枚につき1,000円(税抜)かかります。MUFGカード ゴールドは、新規発行手数料も年会費も無料で申し込めます。家族会員も無料です。

ETCカードの利用でも、1,000円(税込)ごとに1ポイント貯まります。還元率は0.5%です。

グローバルポイント

グローバルポイントは、MUFGカードの利用金額に応じてたまるポイントです。200ポイントから好きな商品と交換できます。

1ヵ月のショッピング利用金額合計1,000円ごとに1ポイントたまります。月額1,000円未満の場合は切り捨てになります。1ポイントはおよそ5円相当です。還元率は0.5%です。

ポイントの有効期限は獲得月から2年間(24ヵ月間)有効です。

通常の買い物などでポイントを貯める方法以外にも様々なポイント優遇サービスがあります。主なポイント優遇サービスは、次の3つです。

  1. アニバーサリーポイント
  2. プレミアムBONUS
  3. グローバルPLUS

アニバーサリーポイント

カード入会時にアニバーサリー月(記念月)を指定できます。アニバーサリー月は、誕生日や結婚記念日などである必要はありません。任意に指定できるので一番よくお金を利用する月を指定すればお得です。

指定したアニバーサリー月にショッピングを利用するとポイントが1.5倍(1,000円につき1.5ポイント)たまります。還元率は0.75%です。

アニバーサリー月の変更は、対象カード1枚につき1回のみ可能です。ただし、カードの切替え(ゴールドからゴールドプレステージなどへの会員種類の変更等)が行われた場合もアニバーサリー月および変更回数制限は切替え後のカードに引き継がれます。

グローバルPLUS

グローバルPLUSは、ショッピング利用金額に応じて、獲得ポイントが優遇されるサービスです。1年間のショッピングの利用金額に応じて、翌1年間、獲得ポイントが優遇されます。

ステージ PLUS+50のロゴ PLUS+20のロゴ
1年間の
ショッピング利用金額
100万円以上 50万円以上100万円未満
優遇内容 基本ポイントの50%分が加算
(還元率0.75%)
基本ポイントの20%分が加算
(還元率0.6%)
翌1年間の
ポイント加算イメージ
 PLUS+50の説明  PLUS+20の説明
 
デュアルスタイルの場合は、MUFGカード・アメリカン・エキスプレス・カードでの国内でのショッピング利用分がいつでも1.5倍となるため、グローバルPLUSは適用されません。

プレミアムBONUS

プレミアムBONUSとは、前年1年間のショッピング利用金額が50万円以上の場合に限り、年1回ボーナスポイントを受け取れるサービスです。

この特典は、プレミアムスタープログラムの「ファイブスターメンバー」会員限定の特典です。「ファイブスターメンバー」以外の会員は、利用金額が50万円以上になってもボーナスポイントはもらえません。

プレミアムスタープログラムとは
毎年の年会費の支払いや、年間のショッピング利用金額が50万円以上の場合に優遇マーク(★印)が1つたまるプログラムです。★が5つになった会員は「ファイブスターメンバー 」として優遇特典を受ける権利が得られます。

★がたまる条件 付与★数
年会費の支払い ★(1つ)
ショッピング年間利用額50万円以上の場合 ★(1つ)

年間でためられる★は最大2つまでです。ファイブスターメンバーになるには★を5つ集めなければならないので、最短3年で達成できます。
入会初年度年会費無料の場合は、年会費の支払いとしての★はたまりません。

「ファイブスターメンバー」会員で、かつ、前年1年間のショッピング利用金額が50万円以上の場合は以下のボーナスポイントを受け取ることができます。

ステージ 前年1年間の
ショッピング利用金額
優遇内容
BONUS 20 100万円以上 前年1年間に獲得した基本ポイントの
20%をボーナスポイントとして加算
(還元率0.6%)
BONUS 10 50万円以上100万円未満 前年1年間に獲得した基本ポイントの
10%をボーナスポイントとして加算

(還元率0.55%)

グローバルポイント優遇まとめ

グローバルポイントの優遇をまとめると以下のようになります。

  前年のショッピング利用金額
50万円未満 50万円以上 100万円以上
アニバーサリーポイント 指定したアニバーサリー月での利用でポイント1.5倍
グローバルPLUS 前年1年間に獲得した
基本ポイントの20%が加算
(還元率0.6%)
前年1年間に獲得した
基本ポイントの50%が加算
(還元率0.75%)
プレミアムBONUS ファイブスター会員
前年1年間に獲得した

基本ポイントの10%が加算
(還元率0.55%)

非ファイブスター会員
ボーナスポイントなし

ファイブスター会員
前年1年間に獲得した

基本ポイントの20%が加算
(還元率0.6%)

非ファイブスター会員
ボーナスポイントなし

ボーナスポイント合計 最大30%
(還元率0.65%)
最大70%
(還元率0.85%)

ボーナスポイントだけで、還元率を最大0.85%までアップさせることが可能です。

POINT名人.com

POINT名人.comは、「POINT名人.com」を経由するだけで、ポイントが最大25倍たまるサービスです。

利用方法も簡単です。会員向けサービス「MUFGカードWEBサービス」にログイン後、POINT名人.comを経由して、クレジット決済するだけです。

以下のようなサイトがあります(一例です)。

ジャンル ショップ名 ポイント 還元率
ショッピングモール  Amazon 2倍 1.0%
Yahoo!ショッピング 2倍 1.0%
楽天市場 2倍 1.0%
総合通販 e.デパート 4倍 2.0%
ベルメゾンネット 2倍 1.0%
イトーヨーカドーネット通販 3倍 1.5%
イトーヨーカドーネットスーパー 3倍 1.5%
セブンネットショッピング 3倍 1.5%
ニッセンオンライン 3倍 1.5%
イオンショップ 3倍 1.5%
ロハコモール(無印良品) 3倍 1.5%
LOHACO(ロハコ) 3倍  1.5%
ファッション マルイウェブチャネル 3倍 1.5%
FOREVER 21 Japan 2倍 1.0%
GAPオンラインストア 4倍 2.0%
靴の総合通販:ABCマート 3倍 1.5%
ZOZOTOWN(ゾゾタウン) 2倍 1.0%
ユニクロオンラインストア 2倍 1.0%
家電・パソコン Apple公式サイト 2倍 1.0%
Joshin 2倍 1.0%
Microsoft Store 4倍 2.0%
ソフマップ・ドットコム 3倍 1.5%
ビックカメラ.com 3倍 1.5%
マウスコンピューター 4倍 2.0%
東芝ダイレクトPC 3倍 1.5%
旅行 じゃらんnet 3倍 2.0%
HIS 2倍 1.0%
ホテルズドットコム 5倍 2.5%
楽天トラベル 2倍 1.0%
エクスペディア 6倍 3.0%

ほとんどの場合、いずれかのサイトがキャンペーンで倍率アップしているため、運が良ければ上記の還元率より、さらにお得になります。

ポイント交換

貯まった「グローバルポイント」は、マイレージなど他社のポイントプログラムに移行したり、家電・グルメ・ギフトカードなどの景品と交換できます。

キャッシュバック

貯まったグローバルポイントは、500ポイント以上1ポイント単位1ポイント4円としてキャッシュバックできます。

毎月15日頃までの受付完了分を翌月請求金額から差引いてくれます。請求金額がない場合は、翌月請求日に振替口座へ振込まれます。

ポイント移行

グローバルポイントを提携先のサービスに移行できます。

移行先 交換
ポイント
移行後
ポイント
還元率
Pontaポイント 200 800 0.4%
楽天スーパーポイント 200 800 0.4%
Tポイント 200 800 0.4%
dポイント 200 800 0.4%
WALLETポイント 200 800 0.4%
nanacoポイント 200 600 0.3%
WAONポイント 200 600 0.3%
JALマイレージバンク 500 1,000 0.25%~
※2018年3月31日終了
マイレージプラス
500 1,000 0.25%~
ベルメゾン・ポイント 500 2,500 0.5%
ビックポイント 500 2,500 0.5%
グローバルポイント(AMEX) 100 100 1.0%

還元率だけ見れば、ベルメゾン・ポイントビックポイントに交換するのがお得です。

グローバルポイント(AMEX)は還元率1.0%ですが、これは、MUFGカード(MasterCard®・VISA・JCB)のグローバルポイントをMUFGカード・アメリカン・エキスプレス®・カードに移動させるだけなので、特にお得ではありません。

ギフトカード

貯まったグローバルポイントは、様々なギフトカードに交換できます。

交換商品 ポイント 還元率
三菱UFJニコスギフトカード 5,000円分 1,050 0.476%
三菱UFJニコスギフトカード 10,000円分 2,050 0.487%
三菱UFJニコスギフトカード 15,000円分 3,050 0.491%
三菱UFJニコスギフトカード 20,000円分 4,050 0.493%
三菱UFJニコスギフトカード 25,000円分 5,050 0.495%
厳選いいもの便り1,080円分 250 0.432%
厳選いいもの便り 3,240円分 650 0.498%
厳選いいもの便り 5,400円分 1,000 0.54%
厳選いいもの便り 10,800円分 1,900 0.568%
Amazonギフト券 1,000円分 350 0.285%
Amazonギフト券 4,000円分 1,000 0.4%
iTunes Card 1,000円分 350 0.285%
iTunes Card 4,000円分 1,000 0.4%
図書カードNEXT 1,000円分 350 0.285%
図書カードNEXT 4,000円分 1,000 0.4%
全国共通お食事券ジェフグルメカード 1,000円分 350 0.285%
全国共通お食事券ジェフグルメカード 4,000円分 1,000 0.4%
ハーゲンダッツ ミニカップギフト券 2枚 450 0.336%
ハーゲンダッツ ミニカップギフト券 6枚 1,000 0.409%
ユナイテッド・シネマ/シネプレックス
共通映画鑑賞券 1枚
400 0.45%
ユナイテッド・シネマ/シネプレックス
共通映画鑑賞券 2枚
700 0.514%
MOS CARD 2,000円分 650 0.307%
KFC CARD 2,000円分 650 0.307%
レコチョクプリペイドカード 2,000円分 650 0.307%

ギフトカードの中で還元率が高いのは、厳選いいもの便り(10,800円分)の還元率0.568%ユナイテッド・シネマ/シネプレックス 共通映画鑑賞券 2枚還元率0.514%です。

ただし、厳選いいもの便りは、あくまでカタログギフトと同じ形式の商品なので選ぶ商品にもよりますが、実際にもらえる商品の値段は下がります。映画鑑賞券も安く手に入れる方法はいくらでもあります。

そのため還元率は0.495%と落ちますが、一番実用的で使い勝手が良いのは現金同様に利用できる三菱UFJニコスギフトカード(25,000円分)ではないかと思います。

海外・国内旅行傷害保険

MUFGカード ゴールドには、旅行傷害保険が付帯しています。引受保険会社は、損害保険ジャパン日本興亜株式会社(引受幹事保険会社)です。

海外旅行傷害保険

MUFGカード ゴールドには海外保険が自動付帯しています。自動付帯は、カードを持っているだけで自動的に保険が適用される最強の保険です。

海外の医療費は、日本より高額なので海外旅行に行く場合は、海外旅行傷害保険が付帯したクレジットカードを1枚持って行くだけで安心感が全然違います。補償期間は、1旅行につき最長3ヵ月(90日)間まで補償してくれるので、長期間の旅行でも安心です。

補償金額は、年間のショッピング利用金額に応じて「2,000万円プラン」と「100万円プラン」のいずれかに変動いたします。入会初年度は「2,000万円プラン」が付帯されています。

年間(判定期間)のショッピング利用金額が20万円以上なら「2,000万円プラン」、20万円未満なら「100万円プラン」です。キャッシング・年会費・手数料・遅延損害金・集金代行などの支払いは利用金額累計の対象外です。

補償内容の適用期間は入会日から、翌年度の年会費請求月末日までです。年会費請求月は、入会日が月の前半(1日~15日)なら翌月月の後半(16日~末日)なら翌々月になります。

<海外旅行傷害保険の詳細>

担保項目 保険金額
2,000万円プラン 100万円プラン
傷害死亡・後遺障害 最高
2,000万円
最高
100万円
傷害治療費用 200万円 20万円
疾病治療費用 200万円 20万円
賠償責任 2,000万円 100万円
携行品損害
[自己負担:1事故3,000円]
1旅行につき
20万円
1旅行につき
10万円
救援者費用 200万円 50万円

国内旅行傷害保険

MUFGカード ゴールドでは、海外旅行傷害保険だけでなく、国内旅行傷害保険も付帯しています。ただし海外旅行傷害保険と違い、利用付帯になっています。

利用付帯は、カードを利用することによってはじめて保険が適用される保険です(例:ホテルの料金をカードで払うなど)。

国内旅行傷害保険では、公共交通機関を利用中の傷害事故、宿泊施設に宿泊中の火災・破裂・爆発による傷害事故、宿泊を伴う募集型企画旅行に参加中の傷害事故について補償してくれます。

<国内旅行傷害保険の詳細>

担保項目 保険金額
本会員・家族会員
傷害死亡・後遺障害 最高2,000万円
入院保険金(日額) 3,000円
通院保険金(日額) 2,000円
手術保険金 3,000円×(10~40倍)

国内渡航便遅延保険

MUFGカード ゴールドには、飛行機や手荷物の遅延による負担費用を補償してくれる「国内渡航便遅延保険」が利用付帯しています。

<国内渡航便遅延保険の詳細>

補償内容 保険金額
(本会員・家族会員)
乗継遅延費用保険金(客室料・食事代) 2万円限度
出航遅延費用等保険金(食事代) 1万円限度
寄託手荷物遅延費用保険金(衣料購入費等) 1万円限度
寄託手荷物紛失費用保険金(衣料購入費等) 2万円限度

ショッピング保険

MUFGカード ゴールドで購入した商品に万一破損や盗難などの損害が発生した場合、購入日から90日間、最高100万円まで補償してくれます。一部補償対象外の商品があります。

1事故につき3,000円の自己負担金が発生します。家族会員も補償対象です。

MUFGカード ゴールドの場合、ショッピング保険が適用されるのは原則として海外のみですが、商品購入時の支払い方法に分割払いまたはリボ払いを指定した場合は国内でも補償の対象になります。

また、登録型リボ「楽Pay(らくペイ)」の登録期間中であれば支払い方法を問わず国内でも補償の対象になります。楽Payは毎月の支払金額を自由に決められるリボ払いです。5,000円以上、5,000円単位で、最高10万円までの範囲で支払い金額を指定できます。

楽Payの毎月の支払額を10万円に設定し、その月の支払額が10万円以下であれば実質1回払いと同じになるので手数料はかからず国内のショッピング保険を付帯させることができます。

不正使用被害の補償

カードの盗難・紛失・偽造などによる不正使用や、インターネットでの不正使用による被害を補償してくれます。

Apple Pay

MUFGカード ゴールドでは、Apple Payを利用できます。

Apple Payとは、対象のiPhone、Apple Watchに、対応するクレジットカードを設定することで、安心・安全・スピーディーに支払いができるサービスです。

Apple Payは、事前チャージ不要で利用できます。「または マークのある加盟店」で、レジの担当者に「QUICPay(クイックペイ)」で支払うことを伝えて、Touch IDに指を載せたまま(Face IDを利用する場合は、Face ID認証後)対象のiPhoneをリーダーにかざすだけで簡単に決済できます。

自動販売機や少額決済にも利用できるので、無駄なくポイントを貯められます。

Apple Payを利用するには、「Wallet」アプリを起動して手順に従ってカードを追加するだけです。

JR東海エクスプレス予約サービス(プラスEX会員)

MUFGカード ゴールドでは、JR東海エクスプレス予約サービス(プラスEX会員)を利用できます。

JR東海エクスプレス予約サービス(プラスEX会員)とは、手持ちのカードに”プラス”して利用できる、東海道・山陽新幹線(東京~博多間)のネット予約&チケットレスサービスです。

年会費は1,000円(税抜)です。サービス入会から2ヵ月間はお試し期間です。お試し期間中に退会すれば年会費は発生しません。

以下のようなメリットがあります。

  1. 利用代金はクレジットカードで自動決済、クレジットのポイントも貯まります
  2. スマートフォン等からカンタン予約、発車時刻の4分前までOK
  3. 空席情報を確認しながら、希望の座席をリクエストできます
  4. 予約の変更は何度でも手数料が無料(予約の取り消しは手数料が必要)
  5. 365日お得な会員価格
  6. きっぷの受取不要!プラスEXカードを改札機にタッチするだけで乗車できます

実際にどのぐらい安くなるのか「東京・品川 ⇔ 新大阪間」の料金で確認してみます。

東京・品川 ⇔ 新大阪 普通車指定席 グリーン車
おとな こども おとな こども
のぞみ 通常料金 14,450円 7,220円 19,230円 12,260円
EX予約サービス 13,370円
(▲1,080円)
EX早特21 11,000円
(▲3,450円)
EXグリーン早特 14,400円
(▲4,830円)
EXのぞみファミリー早特 12,340円
(▲2,110円)
 6,160円
(▲1,060円)
14,400円
(▲4,830円)
8,220円
(▲4,040円)
こだま 通常料金 14,140円 7,060円 18,920円 12,100円
EXこだまグリーン早特 11,200円
(▲7,720円)
EXこだまファミリー早特 9,900円
(▲4,240円)
4,950円
(▲2,110円)
 10,900円
(▲8,020円)
5,950円
(▲6,150円)

全て1,000円以上の割引です。つまり東京・品川 ⇔ 新大阪間を年に1回以上乗車するのであれば年会費分を回収することができます。2回以上乗車すれば確実にお得になります。

空港ラウンジ

MUFGカード ゴールドでは、国内主要6空港とダニエル・K・イノウエ国際空港(ホノルル)のラウンジを無料で利用できます。

ラウンジ入口でMUFGカード ゴールドと当日のフライトチケットの半券を提示するだけで、利用できます。ラウンジでは、ドリンクサービスやインターネットサービス、新聞や雑誌の閲覧など出発前の時間をゆったりと過ごせます。

<利用可能な国内空港ラウンジ一覧>

北海道 新千歳空港 スーパーラウンジ
関東 成田国際空港
[ 第1旅客ターミナル ] IASS エグゼクティブ ラウンジ1
[ 第2旅客ターミナル ] IASS エグゼクティブ ラウンジ2
羽田空港
<国際線旅客ターミナルビル>
[ 4階 ] SKY LOUNGE/SKY LOUNGE ANNEX
東海 中部国際空港
プレミアムラウンジ「セントレア」
第2プレミアムラウンジ「セントレア」
関西 関西国際空港 カードメンバーズラウンジ
[ 2階 (北ウイング) ] 六甲/ アネックス六甲
[ 2階 (南ウイング) ] 金剛
[ 3階 ] 比叡
九州 福岡空港 くつろぎのラウンジ TIME/ラウンジTIME インターナショナル
海外 ダニエル・K・イノウエ国際空港 IASS HAWAII LOUNGE

三菱UFJ銀行のATM手数料が無料

MUFGカード ゴールド会員は、優遇適用条件を満たせば、スーパー普通預金(メインバンク プラス)のシルバーステージの優遇をうけられます。各ステージの特典は以下の通りです。

ステージ 特典内容
ホワイト 三菱UFJ銀行のATM利用手数料が何回でも0円
シルバー 三菱UFJ銀行のATM利用手数料が何回でも0円
提携先コンビニATM利用手数料が月2回まで0円 ※1
プラチナ 三菱UFJ銀行のATM利用手数料が何回でも0円
提携先コンビニATM利用手数料が月2回まで0円 ※1
「三菱東京UFJダイレクト」他行あて振込手数料が月3回まで0円
※1:「セブン銀行マーク」、「ローソンATMマーク」、「E-netマーク」のないATMは優遇対象外です。

シルバーステージでは、三菱UFJ銀行のATM利用手数料が何回でも無料になります。また提携先コンビニATM利用手数料月2回まで無料になります。

優遇適用条件は以下の通りです。

  1. スーパー普通預金(メインバンク プラス)の登録
  2. 三菱東京UFJダイレクトの契約および初回登録(パスワード・Eメールアドレスの登録)
  3. MUFGカードの支払口座を三菱UFJ銀行に指定
  4. 利用代金等の引き落としがあること

※65才以上の方、もしくは毎月末平日窓口営業日基準の預金残高等合計が1,000万円以上の方は、三菱東京UFJダイレクトの契約および初回登録は不要です。

優遇適用期間は、毎月末平日窓口営業日(ステージ判定日)を基準で判定し、優遇適用条件を充たした翌月20日~翌々月19日です。

三菱UFJフィナンシャル・グループ各社の特典

三菱UFJ銀行での特典

住宅ローン金利優遇

三菱UFJ銀行の窓口でMUFGカードを提示すると、新規お借り入れの住宅ローンの金利をが優遇されます。三菱UFJ銀行の他の住宅ローン金利優遇と併用できません。

借り入れの種類によっては、優遇の対象とならないローンがあります。

三菱UFJ信託銀行での特典

「三菱UFJ信託ダイレクト」会員登録でグローバルポイントプレゼント

三菱UFJ信託銀行の「三菱UFJ信託ダイレクト」(インターネットバンキング等)会員に登録すればグローバルポイントが100ポイント(500円相当)もらえます。

住宅ローン新規借入でグローバルポイントプレゼント

三菱UFJ信託銀行に住宅ローンの新規借り入れを申込み、成約した場合、融資金額200万円ごとにグローバルポイントが150ポイント(750円相当)もらえます。

「遺言信託」取扱手数料(新規作成時)20%割引サービス

MUFGカードの提示で、三菱UFJ信託銀行の「遺言信託[遺心伝心]」の新規作成時の遺言信託手数料が20%割引になります。

割引前:324,000円(税込)→ 割引後 259,200円(税込)

東京クレジットサービス(ワールドカレンシーショップ)での特典

ワールドカレンシーショップ店頭での外貨キャッシュご購入レートの優遇サービス

MUFGカードの提示で、ワールドカレンシーショップ店頭でアメリカドルやユーロをはじめ13通貨のキャッシュをご購入いただいたお客様に優遇レートを適用いたします。

三菱UFJ不動産販売での特典

不動産売買取引でグローバルポイントプレゼント

三菱UFJ不動産販売に不動産売買の仲介を依頼・成約のうえ、仲介手数料(売買代金400万円以上の場合、売買代金の3.24%+64,800円)を支払った場合、売買代金2,000円につき、グローバルポイント1ポイントをプレゼントしてもらえます。

プレゼントポイントの上限は20,000ポイントです。

所有不動産(住宅)の簡易価格査定サービス

所有不動産(住宅)を無料で価格査定してもらえます。

サービスを利用する場合は、三菱UFJ不動産販売株式会社 営業企画推進部 業務室へ、「MUFGカード会員であり」「簡易価格査定サービスの利用を希望すること」を連絡します。

三菱UFJモルガン・スタンレー証券での特典

「株主優待一覧」プレゼント

新規証券取引(株式・債券等)の相談で、三菱UFJモルガン・スタンレー証券に来店し、窓口でMUFGカードを提示すると、記念品として「株主優待一覧」をプレゼントしてくれます。

「株主優待一覧」は、「日経会社情報」掲載の株主優待情報をベースに、優待情報を分かりやすくコンパクトにまとめた冊子です。

優遇内容・条件等は予告なく変更する場合があります。

MUFGカード ゴールドのデメリット

年会費が必要

MUFGカード ゴールドは、初年度に限り年会費無料ですが、2年目以降は1,905円(税抜)の年会費が必要になります。「楽Pay」を設定し、リボ支払い手数料を1回以上支払えば年会費を952円(税抜)にすることができます。

また、デュアルスタイルといって「MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス®・カード」と、「MUFGカード ゴールド(Visa / Mastercard / JCB)」の2枚持ちが可能です。

デュアルスタイルの年会費は2,155円(税抜)です。

ポイント還元率が0.5%

ポイント還元率が0.5%と一般的です。

還元率という点だけでいえば、以下のような年会費無料でポイント還元率が1.0%以上のカードと比較すると少し見劣りしてしまいます。

カード ポイント還元率
リクルートカード 1.2%
楽天カード 1.0%
Yahoo!JAPANカード 1.0%
dカード 1.0%
オリコカード ザ ポイント 1.0%

ただし、アニバーサリー月(記念月)の還元率は0.75%(通常の1.5倍)になります。また、プレミアムBONUSやグローバルPLUSのポイント優遇サービスが最大限適用されると、還元率を0.85%までアップさせることができます。

まとめ

MUFGカード ゴールドは、破格の年会費で各種保険が充実しており、国内主要6都市の空港ラウンジも無料で利用できます。アメックスブランドと2枚持ちできるデュアルスタイルというサービスもあります。

カードフェイスもカッコよく、人前で出しても恥ずかしくない大人のカードです。また、三菱UFJフィナンシャル・グループでの特典もうけられます。

還元率もアニバーサリー月に利用すれば、いつでも0.75%です。

公式サイト MUFGカード ゴールド

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