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セディナカードJiyu!da!の特典・審査・メリット・デメリットを解説

セディナ

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セディナカードJiyu!da!がというSMBCファイナンスサービス株式会社（旧：株式会社セディナ）が発行しているカードがあります。

セディナカードJiyu!da!は、リボ払い専用カードです。年会費は無料です。

リボ払いといえば、手数料や利息がかかるためマイナスイメージをもつ人も多いかと思います。セディナカードJiyu!da!では設定を変えれば、1回払いも可能です。そのため、手数料不要で利用することもできます。

どうしてもリボ払いに抵抗があったり、設定が面倒くさいという人は、年会費1,000円でセディナカードJiyu!da!とほぼ同じ特典をうけられるセディナカードクラシックがおすすめです。

セディナカードクラシックは年会費1000円で特典・各種保険が充実！
セディナカードクラシックというSMBCファイナンスサービス株式会社（旧：株式会社セディナ）が発行しているカードがあります。 セディナカ...
amatou-papa.com
2020-09-05 23:52

セディナカードJiyu!da!の特徴やメリット・デメリットについて解説します。

セディナカードJiyu!da!の基本情報

カード名セディナカードJiyu!da!
カードデザイン
発行会社SMBCファイナンスサービス株式会社
年会費無料
入会条件18歳以上で電話連絡が可能な方
※高校生は不可
家族カード無料
ETCカード
年会費無料
新規発行手数料1,000円(税抜)
国際ブランドVisa / Mastercard / JCB
電子マネーiD、QUICPay、Apple Pay
ポイントわくわくポイント
ポイント有効期限ポイント獲得月から2年間
ポイント付与率0.5～0.65%
※200円(税込)利用で1～1.3ポイント
※1ポイント1円相当
締め日／支払日毎月末日 ／ 翌月27日
※金融機関休業日の場合は翌営業日
海外旅行傷害保険ー
国内旅行傷害保険最高1,000万円
ショッピング保険最高50万円

セディナカードJiyu!da!の特徴

毎月の支払額を自由に設定可能

セディナカードJiyu!da!の最大の特徴は、毎月の支払額を自由に設定できることです。

「Jiyu!da! = 自由!だ!」

セディナカードJiyu!da!でリボ払い手数料を無料にする方法については、以下の記事で解説しているので参考にしてください。

セディナカードJiyu!da!のリボ払いを解説！手数料を無料にする方法
セディナカードJiyu!da!というSMBCファイナンスサービス株式会社（旧：株式会社セディナ）が発行しているカードがあります。 セデ...
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2020-09-05 23:42

カードデザイン（通常デザイン・ハローキティデザイン）

セディナカードJiyu!da!は、以下の2種類のデザインから選択できます。

通常デザインかハローキティデザインの２種類から選択できます。

  • 通常デザイン：水色を基調としたシンプルなデザイン
  • ハローキティデザイン：ハローキティが座っているキュートなカード

どちらのデザインを選んでも、カードの機能などは同じです。

ETCカード

　

セディナカードJiyu!da!のETCカードは年会費無料ですが、新規発行時に新規発行手数料1,000円(税抜)が必要です。

ETCカードは、通常デザインかハローキティデザインの2種類から選択できます。

セブン-イレブンでポイント3倍

セブン‐イレブンの店舗外観

全国のセブン-イレブンでクレジットカード払いまたはQUICPayの利用で、わくわくポイントがいつでも通常獲得ポイントの3倍たまります。還元率は1.5％です。200円につき3ポイント貯まります。

セブン-イレブンは店舗数が多く手軽に利用でき、少しずつポイントを積み上げていくことができます。

利用金額通常
(還元率0.5％)		3倍
(還元率1.5％)
200円1ポイント3ポイント
1,000円5ポイント15ポイント
10,000円50ポイント150ポイント
100,000円500ポイント1,500ポイント
1,000,000円5,000ポイント15,000ポイント
1,500,000円7,500ポイント22,500ポイント
クレジットカード払いとQUICPayの利用分のみ3倍の対象です。
※iD・Apple Payの利用分は対象外です。

イオン・ダイエーでポイント3倍

OMCマークのついたカードで、全国のダイエー、イオン各店舗でのカードショッピングで、わくわくポイントがいつでも通常獲得ポイントの３倍たまります。還元率は1.5％です。200円につき3ポイント貯まります。

普段からイオンやダイエーで買い物している人は、ポイントがザクザク貯まります。

iD・QUICPay・Apple Payの利用分は対象外です。

対象店舗は以下の通りです。

対象店舗
ダイエーグルメシティフーディアム
イオンマックスバリュイオンスーパーセンター
ボンベルタ成田ホームワイド光洋
マルナカ山陽マルナカピーコックストア
サンデージョイザ・ビッグ

藤田観光グループの対象施設でポイント5倍

全国の藤田観光グループの対象施設で、宿泊、入場料、レストランの支払いにカードを利用すると、わくわくポイントが５倍たまります。QUICPayでの支払いは、対象外です。

また一部施設及び、婚礼、宴会、テナント店舗でのカード利用は対象外です。

宇佐美グループSSでポイント3倍進呈

全国の宇佐美グループSSでカードを利用すると、わくわくポイントが３倍たまります。QUICPayでの支払いは、対象外です。

海外ショッピングでの利用でポイント3倍

海外でのショッピングの利用または海外ショッピングサイトでのカード決済で、わくわくポイントが通常の3倍たまります。還元率は1.5％です。

通常であれば200円につき１ポイントですが、海外でのショッピングの利用または海外ショッピングサイトでのカード決済は200円につき3ポイント貯まります。

国内旅行傷害保険

セディナカードJiyu!da!には、国内旅行傷害保険が付帯しています。利用付帯です。利用付帯は、カードを利用することによってはじめて保険が適用される保険です（例：事前に旅行代金を対象カードで支払うなど）。

引受保険会社は、三井住友海上火災保険株式会社です。

公共交通機関を利用中の傷害事故、宿泊施設に宿泊中の火災・破裂・爆発による傷害事故、宿泊を伴う募集型企画旅行に参加中の傷害事故について補償してくれます。

ただし、事故日を含めて7日以内に治療が終了した場合は、入院保険金、通院保険金は支払われません。

＜国内旅行傷害保険の詳細＞

担保項目保険金額
本会員・家族会員
傷害死亡・後遺障害合計1,000万円
自動付帯ー
利用付帯1,000万円
入院保険金日額
＜フランチャイズ7日＞		3,000円
通院保険金日額
＜フランチャイズ7日＞		2,000円
フランチャイズとは
加盟店などで利用されるフランチャイズとは、まったく別物の保険用語です。
意味としては、免責に非常に似ています。フランチャイズ7日となっている場合は、7日目までは一切補償されないという意味です。事故発生の日から8日目以降であれば、入院・通院の状態にある場合、保険金が支払われます。

ショッピング保険

セディナカードJiyu!da!でクレジット決済した商品に万一破損や盗難などの損害が発生した場合、購入日から180日間補償してくれます。補償対象者は、本会員と家族会員です。

補償対象商品は、1万円～50万円以下の商品に限ります。1万円未満の商品は補償対象外です。

年間補償限度額は会員１名につき最高50万円です。1事故につき3,000円の自己負担となり、自転車、めがね、美術品など一部適用外の商品もあります。

※故意、重大な過失、商品の欠陥、消耗、遺失、紛失、置き忘れ、電気的・機械的な事故、使用人の不正または詐欺、横領とみなされる場合などについては補償対象外になります。

カード紛失・盗難保険

カード紛失・盗難により被害を受けた場合、届け日から60日前までさかのぼって損害を全額（又は一部）を補償してくれます。補償対象者は、本会員と家族会員です。

ネットセキュリティサービス

インターネットで第三者に不正使用され、身に覚えのない請求が届いた場合、届け日から60日前までさかのぼって損害を全額（又は一部）を補償してくれます。補償対象者は、本会員と家族会員です。

補償をうける場合は、ID・パスワードおよびクレジットカードの管理が十分に行われていたことが条件になります。

セディナiD

セディナカードJiyu!da!では、セディナiDを利用できます。セディナiDは、NTTドコモのケータイクレジット「iD」を利用できるサービスです。

「iD」は「マークのある加盟店」の端末にカードやスマートフォンなどをかざすだけで支払いが完了する簡単で便利な決済サービスです。

「iD」は、ポストペイ（後払い）方式の電子マネーです。他にも有名なポストペイ方式の電子マネーとしてJCBの「QUICPay（クイックペイ）」があります。ポストペイ方式の便利なところは、事前チャージ不要で利用できることです。

自動販売機や少額決済にも利用できるので、無駄なくポイントを貯めることができます。

セディナQUICPay

セディナカードJiyu!da!では、セディナQUICPayを利用できます。セディナQUICPayは、電子マネーの「QUICPay」を利用できるサービスです。

QUICPayは、JCBが開発した電子決済サービスで、ポストペイ（後払い）方式の電子マネーです。ジェーシービーの登録商標になっています。「または マークのある加盟店」の端末にカードやスマートフォンなどをかざすだけで簡単に決済できます。

ポストペイ方式はプリペイド（前払い）方式と違い、事前チャージ不要で利用できるので便利です。自動販売機や少額決済にも利用できるので、無駄なくポイントを貯められます。

QUICPayには、カード型やモバイル型、搭載型、コイン型、キーホールダー型など様々な種類が用意されています。

セディナQUICPayでは、カード型もしくはモバイル型から選べます。

Apple Pay

セディナカードJiyu!da!では、Apple Payを利用できます。

Apple Payとは、対象のiPhone、Apple Watchに、対応するクレジットカードを設定することで、安心・安全・スピーディーに支払いができるサービスです。

Apple Payは、事前チャージ不要で利用できます。「マークのある加盟店」で、レジの担当者にiDで支払うことを伝えて、Touch IDに指を載せたまま（Face IDを利用する場合は、Face ID認証後）対象のiPhoneをリーダーにかざすだけで簡単に決済できます。

自動販売機や少額決済にも利用できるので、無駄なくポイントを貯められます。

Apple Payを利用するには、「Wallet」アプリを起動して手順に従ってカードを追加するだけです。

JR東海エクスプレス予約サービス（プラスEX会員）

エクスプレス予約サービス（プラスEX会員）のロゴ

セディナカードでは、JR東海エクスプレス予約サービス（プラスEX会員）を利用できます。

JR東海エクスプレス予約サービス（プラスEX会員）とは、手持ちのカードに”プラス”して利用できる、東海道・山陽新幹線（東京～博多間）のネット予約＆チケットレスサービスです。

年会費は1,100円（税込）です。サービス入会から2ヵ月間はお試し期間です。お試し期間中に退会すれば年会費は発生しません。

以下のようなメリットがあります。

  1. 利用代金はクレジットカードで自動決済、クレジットのポイントも貯まります
  2. スマートフォン等からカンタン予約、発車時刻の4分前までOK
  3. 空席情報を確認しながら、希望の座席をリクエストできます
  4. 予約の変更は何度でも手数料が無料（予約の取り消しは手数料が必要）
  5. 365日お得な会員価格
  6. きっぷの受取不要！プラスEXカードを改札機にタッチするだけで乗車できます

実際にどのぐらい安くなるのか「東京・品川 ⇔ 新大阪間」の料金で確認してみます。

東京・品川 ⇔ 新大阪普通車指定席グリーン車
おとなこどもおとなこども
のぞみ通常料金14,450円7,220円19,230円12,260円
EX予約サービス13,370円
(▲1,080円)		ーーー
EX早特2111,000円
(▲3,450円)		ーーー
EXグリーン早特ーー14,400円
(▲4,830円)		ー
EXのぞみファミリー早特12,340円
(▲2,110円)		 6,160円
(▲1,060円)		14,400円
(▲4,830円)		8,220円
(▲4,040円)
こだま通常料金14,140円7,060円18,920円12,100円
EXこだまグリーン早特ーー11,200円
(▲7,720円)		ー
EXこだまファミリー早特9,900円
(▲4,240円)		4,950円
(▲2,110円)		 10,900円
(▲8,020円)		5,950円
(▲6,150円)

全て1,000円以上の割引です。つまり東京・品川 ⇔ 新大阪間を年に1回以上乗車するのであれば年会費分を回収することができます。2回以上乗車すれば確実にお得になります。

プラスEXカードと書類一式

三井住友銀行ならATM手数料が無料

三井住友銀行が提供するサービスに「SMBCポイントパック」があります。

SMBCポイントパックは、「口座（残高別金利型普通預金）」と「インターネットバンキング（SMBCダイレクト）」の契約者にポイントの付与や手数料の割引を提供するサービスです。

SMBCポイントパックを契約の上、所定の条件を満たすと、ATM時間外手数料・ATM利用手数料が無料になります。所定の条件は、以下の通りです。

No各種手数料無料の条件判定タイミング
1満15歳～満24歳の利用者は、取引条件に関わらず各種手数料無料ー
2給与受取または年金の受取当月
3クレジットカードの利用代金の引き落とし
(クレジットカード会社は三井住友カードまたはセディナに限ります。)
430万円以上の預かり資産残高（円預金・外資預金・投資信託等）当月末
5Web通帳の契約
6SMBCデビットの契約

セディナカードJiyu!da!会員であれば、No3の方法を利用できます。個人的にはWeb通帳の契約なんかも簡単なのでおすすめです。

セディナトラベルデスク

セディナトラベルデスクは、セディナカード会員専用のパッケージツアー割引サービスです。株式会社シティツアーズがサービスを提供しています。

海外・国内のパッケージツアーの基本旅行代金が会員割引価格（3～8％OFF）で予約できます。

トクトク！ステージ

セディナカードには、「トクトク！ステージ」という制度があります。

毎年1月～12月のカードショッピング請求金額に応じ、翌年1年間のわくわくポイント獲得倍率がアップするサービスです。利用金額ではなく請求金額なので注意してください。

ポイントアップ率（還元率）は次のようになります。

年間(1月～12月)の
請求金額		ポイントアップ率（還元率）
一般カード
セディナカードゴールド		プラチナカード
ゴールドカード
50万円未満1.0倍（0.50%）
50万円以上100万円未満1.1倍（0.55%）1.2倍（0.60%）
100万円以上200万円未満1.15倍（0.575%）1.3倍（0.65%）
200万円以上1.3倍（0.65%）1.6倍（0.80%）

翌年のステージは、毎年12月のカードご利用代金明細書や会員専用インターネットサービス「セディナビ」で確認できます。

セディナカードJiyu!da!では、ポイント還元率が最大0.65%までアップします。

セディナポイントUPモール

セディナポイントUPモールは、「セディナポイントUPモール」を経由するだけで、ポイントが通常の2～20倍たまるサービスです。

利用方法も簡単です。会員向けサービス「セディナビ」にログイン後、「セディナポイントUPモール」を経由して、クレジットカードで決済するだけです。

以下のようなサイトがあります（一例です）。

ジャンルショップ名ポイント還元率
ショッピングモール Amazon.co.jp2倍1.0%
Yahoo!ショッピング3倍1.0%
楽天市場2倍1.0％
総合通販      ベルメゾンネット2倍1.0%
イトーヨーカドーネットスーパー3倍1.5%
イトーヨーカドーネット通販3倍1.5%
おうちでイオン イオンショップ3倍1.5%
セブンネットショッピング4倍2.0%
ディノスオンラインショップ2倍1.0%
カタログ通販ベルーナ3倍1.5%
セシールオンラインショップ3倍1.5%
ファッションadidas ONLINE SHOP4倍2.0%
アンダーアーマー6倍3.0%
靴の総合通販ABC-MART.net3倍1.5%
オンワード・クローゼット3倍1.5%
GAP Japan Official Online Store4倍2.0%
ZOZOTOWN（ゾゾタウン）2倍1.0％
ジーユーオンラインストア2倍1.0％
ユニクロオンラインストア2倍1.0％
家電・パソコンApple公式サイト2倍1.0％
Joshin2倍1.0％
Microsoft Store2倍2.0%
nojima online2倍1.0％
ビックカメラ.com2倍1.0％
ヤマダウェブコム2倍1.0％
マウスコンピューター3倍1.5%
レノボ・ショッピング3倍1.5%
旅行    JTBトラベル 国内旅行3倍1.5%
JTBトラベル 海外ツアー3倍1.5%
一休.com2倍1.0%
じゃらんnet3倍1.5%
HIS2倍1.0%
ホテルズドットコム5倍2.5%
楽天トラベル2倍1.0%
エクスペディアのホテル6倍3.0%

ほとんどの場合、いずれかのサイトがキャンペーンで倍率アップしているため、運が良ければ上記の還元率より、さらにお得になります。

セディナキャッシュバックモール

セディナキャッシュバックモールは、株式会社セディナが発行するカードの利用で、毎月抽選で現金が当たるサービスです。「わくわくポイント」はもちろん、ショップの独自ポイントも貯まります。

期間中に、セディナキャッシュバックモール経由にて合計10,000円（税抜・送料除く）以上を利用した会員が対象になります。対象期間は、毎月1日～末日です。

条件を満たした会員の中から抽選で、10名に現金10,000円が当たります。

当選結果は、抽選対象期間から4ヶ月後に郵送にて通知されます。通知月の下旬に「引き落とし口座」へ振込まれます。

セディナキャッシュバックモールには、数多くのショップが参加しており、以下のような人気ショップも一通り揃っています。

  • Amazon.co.jp
  • 楽天市場
  • Yahoo!ショッピング
  • ホテル・旅館の宿泊予約【一休.com】
  • ベルメゾンネット
  • じゃらんnet
  • DHCオンラインショップ
  • 一休.comレストラン
  • オンワード・クローゼット
  • GROUPON（グルーポン）
  • 楽天トラベル
  • ドクターシーラボ
  • ZOZOTOWN(ゾゾタウン)
  • グンゼストア
  • オンワード・マルシェ

ポイントの交換先が豊富

貯まった「わくわくポイント」は、マイレージなど他社のポイントプログラムに移行したり、家電・グルメ・ギフトカード・ハローキティーグッズなどの景品と交換できます。

また、プレミアムセレクションといって、ポイントを使って豪華賞品の抽選に応募することもできます。

キャッシュバック

キャッシュバックは、1,000ポイント以上1,000ポイント単位で交換できます。

引落し口座によってキャッシュバック率が違います。「三井住友銀行」または「ジャパンネット銀行」以外の金融機関を引落し口座を指定している場合は損です。

キャッシュバックは、現金でもらえるメリットはあるものの還元率が低いのでポイントの交換先としては、あまりおすすめしません。

引落し口座移行レート還元率
三井住友銀行1,000ポイント=800円0.40％
ジャパンネット銀行
上記以外の金融機関1,000ポイント=700円0.35％

商品券

nanacoカードとAmazonギフト券の交換手数料は無料ですが、それ以外の商品券と交換する場合は、別途交換手数料500ポイントが必要です。

500ポイント貯めるには、10万円利用しなければいけません。10万円も利用して貯めた貴重な500ポイントを交換手数料に消費するのは、もったいないです。

そのため、nanacoカードとAmazonギフト券に交換する価値はありますが、それ以外の商品券と交換する場合は、還元率が落ちてしまうのでおすすめできません。

ただし例外的に、プラチナカードおよびゴールドカード（セディナカードゴールドを除く）の場合は、全商品券への交換手数料が無料なので、どの商品券と交換しても損はありません。

商品券最小
交換単位		交換
手数料		還元率
交換手数料
含まない含む
1,000ポイント以上（1,000ポイント単位）で交換
VJAギフトカード1,000円分～500
ポイント
※		0.50％0.33％
JTBナイスギフト1,000円分～
日本旅行ギフト旅行券1,000円分～
ジェフグルメカード1,000円分～
図書カードNEXT1,000円分～
ダイエーグループ商品券1,000円分～
5,000ポイントで交換
nanacoカード5,000円分無料 0.50％
5,000ポイント以上（5,000ポイント単位）で交換
JCBギフトカード5,000円分～500
ポイント
※		0.50％0.45％
5,000ポイント以上（1,000ポイント単位）で交換   
Amazonギフト券（セディナビ限定）5,000円分～無料 0.50％

※プラチナカードおよびゴールドカード（セディナカードゴールドを除く）の場合は無料です。

マイレージ・ポイント移行

「わくわくポイント」は、マイレージなど他社のポイントプログラムに移行できます。1,000ポイント以上（500ポイント単位）で交換できます。

種類交換先移行レート還元率
マイレージJALマイレージバンク1P＝0.5マイル0.25％～
電子マネーnanacoポイント1P＝1ポイント0.50％
ドトール バリューカードのポイント1P=1ポイント0.50％
携帯 dポイントクラブ ポイント1P＝1ポイント0.50％
WALLET ポイント1P＝1ポイント0.50％
Gポイントプラチナカード、ゴールドカード
(セディナカードゴールドを除く）
1P＝1Gポイント0.50％
一般カード、セディナカードゴールド
1回の交換ポイント数が5,000ポイント以上
1P＝1Gポイント0.50％
一般カード、セディナカードゴールド
1回の交換ポイント数が5,000ポイント未満		1P＝0.8Gポイント0.40％

マイルは交換先によって価値が大きく変動しますが、１マイルあたりの価値はおおよそ2円程度です。

セディナカードJiyu!da!のデメリット

ポイント還元率が0.5％

ポイント還元率が0.5％と一般的です。

還元率という点だけでいえば、以下のような年会費無料でポイント還元率が1.0％以上のカードと比較すると少し見劣りしてしまいます。

カードポイント還元率
リクルートカード1.2%
楽天カード1.0％
Yahoo!JAPANカード1.0％
dカード1.0％
オリコカード ザ ポイント1.0％

トクトク！ステージ制度によって年間200万円以上利用したとしても0.65％です。

ただし、セブンイレブン、イオン、ダイエーでの買い物では、還元率1.5％と高還元です。

海外旅行傷害保険が付帯していない

年会費無料のカードでは、海外旅行傷害保険だけ付帯していて国内旅行傷害保険が付帯していないというパターンが多いです。

しかし、セディナカードJiyu!da!は、年会費が無料ですが国内旅行傷害保険のみ付帯しています。パターンとしては珍しい部類だと思います。

海外に行かないのであれば大きなデメリットではありませんが、海外に行く場合は海外旅行傷害保険が付帯したカードを持っていくか、別途保険に加入することをおすすめします。海外ではちょっとした怪我や病気であっても想像のはるか上の金額が請求される場合があります。

セディナカードクラシックには、国内外の旅行傷害保険が付帯されています。補償内容は最低限ですが、年会費が1,000円とリーズナブルなので検討しても良いかもしれません。

セディナカードクラシックは年会費1000円で特典・各種保険が充実！
セディナカードクラシックというSMBCファイナンスサービス株式会社（旧：株式会社セディナ）が発行しているカードがあります。 セディナカ...
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2020-09-05 23:52

 

もっと手厚い保険を付帯するなら、セディナゴールドカードがおすすめです。保険だけでなく特典もゴールドにふさわしい充実した内容になっています。

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セディナゴールドカードというSMBCファイナンスサービス株式会社（旧：株式会社セディナ）が発行しているカードがあります。 セディナゴー...
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2020-09-05 23:50

まとめ

セディナカードJiyu!da!の主な特徴をまとめると次の通りです。

  • 年会費無料
  • セブン-イレブンでポイント3倍(還元率1.5%)
  • イオン・ダイエーでポイント3倍(還元率1.5%)
  • 海外ショッピングでの利用でポイント3倍(還元率1.5%)

年会費無料は、やはり大きなメリットです。利用しなかったとしても無駄なコストが発生しません。また普段使いしやすい大手スーパー・コンビニの特典が充実しているので主婦にもおすすめです。

繰り返しになりますが、リボ払い専用カードというだけで、マイナスイメージをもつ必要はありません。それどころか、使い方次第では、セディナカードの中で一番お得なカードかもしれません。

公式サイト セディナカードJiyu!da!

本サイトの表記内容は2020年9月現在の内容になります。正しい詳細に関してはSMBCファイナンスサービス株式会社の公式ページをご確認ください。